미국 S&P 500 ETF는 "미국 대표 주식 500개 기업"에 투자할 수 있는 펀드인데, 종류가 여러 개 있어서 차이를 이해해보자.
1. S&P 500 ETF의 공통점
투자 대상: 애플, 마이크로소프트, 구글(알파벳), 아마존 같은 미국 대형주 500개
목표: S&P 500 지수 수익률과 거의 비슷하게 따라감
분산 효과: 1개 ETF만 사도 미국 대표기업 500개에 자동 분산투자
2. 브랜드명(약어)의 의미 및 운용사
KODEX: 삼성자산운용이 내놓은 대표적인 ETF 브랜드입니다. 국내 ETF 시장 점유율 1위로, 다양한 지수 기반 상품이 많습니다
TIGER: 미래에셋자산운용의 ETF 브랜드로, 해외 지수 ETF에 강점을 가지며 시장 점유율 2위입니다.
ACE: 한국투자신탁운용(혹은 NH-Amundi)의 ETF 브랜드입니다. 안정적인 중소형급 브랜드로 분산투자 목적에 적합합니다.
3. 대표적인 S&P 500 ETF 종류와 차이점
| ETF 이름 | 운용사 | 특징 | 한국 투자자 입장에서 차이 |
| SPY (SPDR S&P 500) | State Street | 세계 최초 ETF(1993년). 거래량 세계 1위, 유동성 최고 | 매매 차익에 유리(단타용), 다만 운용보수 0.0945%로 조금 비쌈 |
| IVV (iShares Core S&P 500) | BlackRock | 장기투자자에게 인기, 운용보수 저렴(0.03%) | 장기 보유에 적합 |
| VOO (Vanguard S&P 500) | Vanguard | 역시 초저비용(0.03%), 배당 재투자에도 효율적 | 배당 재투자, 장기투자 최적화 |
| SPYG / SPYV | State Street | S&P 500에서 성장주(Growth) / **가치주(Value)**만 골라 투자 | 성장주 vs 가치주 전략 가능 |
| SPLG | State Street | SPY의 저렴한 버전, 운용보수 0.02% | 소액 장기투자자에게 적합 |
4. 한국 투자자가 주의할 점
세금: 미국 ETF는 배당에 15% 세금이 원천징수됨
환율: 달러로 거래하기 때문에 원/달러 환율 영향 있음
투자 스타일
단타, 단기매매 → SPY (거래량이 많아서 사고팔기 편함)
장기투자 → IVV, VOO, SPLG (수수료 저렴)
※ 예시)
SPY = 거래 편한 고급차 (단타용)
IVV/VOO = 기름 적게 먹는 경제형 차 (장기투자용)
SPLG = 가성비 최고 (소액 장기투자용)
5. 분배금 지급 방식, 수수료, 수익률 추이, 환헤지 여부
| ETF 이름 | 분배금 지급 방식 | 수수료 (연간 총보수 기준) |
최근 수익률 (3년 또는 동일 기간비교) |
환헤지 여부 |
| TIGER 미국S&P500 | 분기 배당 (2, 5, 8, 11월) | 약 0.17~0.18% | 3년 수익률 약 +45.8% | 환노출형 (헤지 없음) |
| KODEX 미국S&P500 | 과거 TR (재투자) 구조 → 2025년부터 분기 배당으로 변경 | 연간 실질 총보수 약 0.18–0.19% | 3년 수익률 약 +46.4% (TR 기준) / 같은 기간: 약 +70% (2022.6~2025.6) | 환노출형 (헤지 없음) |
| ACE 미국S&P500 | 분기 배당 (2, 5, 8, 11월) | 연간 총보수 약 0.17% | 3년 수익률 약 +46.4% | 환노출형 (헤지 없음) |
| RISE 미국S&P500 (구 KBSTAR) | 분기 배당 (1, 4, 7, 11월) | 연간 수수료 약 0.14% | 3년 수익률 약 +45.7% | 환노출형 |
| SOL (S&P500) | 월 배당 | 총보수 약 0.21% 및 운용규모 작음 | 같은 기간 수익률 약 62–63% (2022.6~2025.6) | 환노출형 |
☆ 팁1> 운용규모를 보는 이유는? 거래량이 많을수록 원하는 가격에 쉽게 사고 팔수 있다!
자금이 꾸준하다는 건 그만큼 거래편의+안정성+신뢰가 높다는 것!
☆ 팁2> 환혜지 여부!(환율에 대해서 신경을 쓸지 말지 내 기준을 잘 세워야 됨)
이름 옆에 (H) 붙은 애들이 환혜지이다. 환혜지는 해외 투자해서 환율의 변동 위험을 줄이기 위해 원.달러 환율을 미리 고정하는 것이다.
☆ 예를 들면, KIWOOM 미국S&P500(H)
KODEX 미국S&P500(H)
환혜지형(H) : 환율 급변시 손실방어, 달러강세 이익제한.
환노출형 : 달러강세시 수익 증대, 환율 급락시 손실커짐이 낮음.
☆ 팁3> 배당수익!(배당받는게 좋다면, 배당으로 받고 재투자해도 좋은 방법!)
TIGER: 작년 배당 기준 연 4회, 1주당 248원
KODEX:작년 배당X, 올해 2번, 1주당 160원
ACE: 작년 배당 기준 연 4회, 1주당 246원
▶ 요약 정리
ACE 미국S&P500
분기 배당, 수수료 중간 수준, 3년 수익률 약 +46%, 환헤지 없음.
전체적으로 균형 잡힌 무난한 선택지.
TIGER 미국S&P500
분기 배당, 유동성·시장 신뢰도 뛰어남, 수수료 약 0.17~0.18%, 수익률 약 +45%, 환헤지 없음.
KODEX 미국S&P500
과거 TR 자동 재투자 → 2025년부터 분기 배당 전환, 수익률 가장 높았고(같은 기간 기준 약 +70%), 수수료 약 0.18–0.19%, 환헤지 없음.
RISE 미국S&P500
분기 배당 (1, 4, 7, 11월), 수수료 약 0.14%, 수익률 약 +45.7%, 환헤지 없음.
SOL 미국S&P500
유일한 월배당형, 수수료 약 0.21%, 수익률 약 +62–63%, 환헤지 없음, 운용규모 작음.
즉, 장기적 투자로 본다면->보수가 낮고, 환노출형이면서 이왕이면 분기배당이 있는것으로 선택,
그렇다면 ACE미국S&P500(가장 저렴한 보수), 다음으로 TIGER미국S&P500(큰 운용규모) 중에 하나 골라도 좋고 적절히 섞어도 좋은 방법일 것이다.
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